Bitfinex - poradnik i opinie

Bitfinex jest giełdą, która powstała w 2012 roku.Już od samego początku jej celem było dostarczenie usług kryptowalutowych na rynek globalny. Jej pierwszą koncepcją było jednak skonstruowanie platformy pożyczkowej w formie
peer to peer. Marka rozrastała się w szybkim tempie, a przez pewien czas piastowała czołowe miejsca pod względem obrotu Bitcoinem jak i popularności na świecie.

W chwili obecnej Bitfinex, jeżeli analizujemy jego sytuację pod względem obrotu, to nie znajduje się on nawet na podium. Zaznaczmy jedak, że nad znajduje się w top 10 giełd kryptowalutowych na świecie. Niestety oprócz potężnej i popularnej firmy, Bitfinex utożsamiany jest również z licznymi atakami hakerskimi, które pozwoliły na wyprowadzenie z rachunków wielu milionów dolarów. W związku z powyższym zaufanie do giełdy jest bez wątpienia nadszarpnięte.

Co oferuje Bitfinex?

Na giełdzie Bitfinex możemy znaleźć trzy elementy, które ją tworzą:

1. Możliwość wymiany btc - wymiana polega na klasycznej relacji pomiędzy inwestorami. Jeden podmiot oferuje daną kryptowalutę za cenę x, a drugi podmiot dokonuje jej zakupu.
2. Margin trading – jest to ciekawe rozwiązanie, które pozwala pożyczyć kapitał od ludzi celem stworzenia płynności. Niniejsza płynność pozwala nam na zajmowanie długich pozycji na rynku.
3. Pożyczanie środków - jako podmiot możesz zająć się dostarczaniem środków do osób, które ich potrzebują celem zwiększenia płynności. Oznacza to, że margin trading jest zapewniany przez indywidualne jednostki na umownych warunkach.

Jak zweryfikować konto na Bitfinex?

Proces weryfikacji konta na giełdzie nie jest skomplikowany. Musimy go jednak przejść po to, by mieć możliwość swobodnego obracania naszym kapitałem. Sam proces oparty jest o przepisy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), znajomości klienta (KYC) i przepisów antyterrorystycznych (CTF). W momencie rozpoczęcia rejestracji powinniśmy wypełnić kwestionariusz online i dołączyć odpowiednią dokumentację - dowód osobisty, bądź paszport.

Po dostarczeniu dokumentacji musimy złożyć oświadczenie potwierdzające prawidłowość przesyłanych informacji. Niestety pełna weryfikacja może potrwać nawet 5 tygodni! W momencie dostarczenia całej dokumentacji, otrzymamy zwrotne potwierdzenie zakończenia tego etapu na nasz adres e-mail. Dobrą wiadomością jest to, że weryfikacja nie jest konieczna, jeżeli chcemy tylko handlować kryptowalutami. Obligatoryjny aspekt pojawia się w momencie, gdy chcemy wpłacić, bądź wypłacić fiaty.

Podstawowe kryteria pozwalające na przeprowadzenie weryfikacji są następujące:

• wypełnienie formularza online,
• bycie osobą pełnoletnią,
• podanie numeru telefonu, adresu e-mail, adresu zamieszkania,
• wysłanie skanu dokumentu tożsamości w formie dowodu osobistego, paszportu, prawa jazdy itd. 
• wysłanie skanu rachunku bankowego, gdzie znajdują się nasze dane identyfikacyjne,
• wysłanie dokumentu urzędowego, który potwierdza nasz adres zamieszkania. 

Weryfikacja korporacyjna

Jest to specyficzny rodzaj weryfikacji,  gdyż dotyczy firm, które chcą rozpocząć swoją przygodę z kryptowalutami. Podobnie jak z osobą fizyczną - weryfikacja obejmuje spełnienie przesłanek z przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), znajomości klienta (KYC) i przepisów antyterrorystycznych (CTF). Weryfikacja jest obligatoryjna jedynie w momencie dokonywania wpłat/wypłat w walutach fiducjarnych.

Podstawowe kryteria pozwalające na przeprowadzenie weryfikacji są następujące:

• prawidłowe wypełnienie formularza online,
• podania nazwy firmy i kontaktu do właściciela,
• wskazanie siedziby firmy,
• oświadczenie, bądź dokument wskazujący, że tylko dana firma może zarządzać kontem, 
• złożenie dokumentu z banku, który wskazuje nazwę i adres firmy. 

Jakie Kryptowaluty obsługuje Bitfinex?

Bitfinex oferuje szerokie możliwości pod względem handlu na kryptowalutach, fiatach oraz parach walutowych. Wyróżnić w tym wypadku możemy:

Kryptowaluty:

Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Ethereum, Ripple, 0x, AidCoin, Aion, Augur, Aventus, BAT, Bitcoin Gold, BnkToTheFuture, Cofound.it, Dai Stablecoin, Dash, Decentraland, EOS, ETP, Eidoo, Ethereum Classic, FunFair, Golem, IOSToken, IOTA, Loopring, Medicalchain, Monero, NEO, Odem, OmiseGO, QASH, Qtum, RCN, Raiden, Recovery Right tokens, Request Network, Santiment, SingularDTV, SingularityNET, SpankChain, Status, Streamr, TRON, Time New Bank, WAX, YOYOW, Zcash, aelf, iExec.

Waluty Fiat:

dolary, euro, brytyjskie funty, jeny.

Pary walutowe:

ZRX/USD, ZRX/BTC, ZRX/ETH, AID/USD, AID/BTC, AID/ETH, AIO/USD, AIO/BTC, AIO/ETH, REP/USD, REP/BTC, REP/ETH, AVT/USD, AVT/BTC, AVT/ETH, BAT/USD, BAT/BTC, BAT/ETH, BTC/USD, BTC/EUR, BTC/GBP, BTC/JPY, BCH/USD, BCH/BTC, BCH/ETH, BTG/USD, BTG/BTC, BFT/USD, BFT/BTC, BFT/ETH, CFI/USD, CFI/BTC, CFI/ETH, DAI/USD, DAI/BTC, DAI/ETH, DASH/USD, DASH/BTC, MNA/USD, MNA/BTC, MNA/ETH, EOS/USD, EOS/BTC, EOS/ETH, EOS/EUR, EOS/JPY, EOS/GBP, ETP/USD, ETP/BTC, ETP/ETH, EDO/USD, EDO/BTC, EDO/ETH, ETH/USD, ETH/BTC, ETH/EUR, ETH/JPY, ETH/GBP, ETC/USD, ETC/BTC, FUN/USD, FUN/BTC, FUN/ETH, GNT/USD, GNT/BTC, GNT/ETH, IOS/USD, IOS/BTC, IOS/ETH, IOTA/USD, IOTA/BTC, IOTA/ETH, IOTA/EUR, IOTA/JPY, IOTA/GBP, LTC/USD, LTC/BTC.

Prowizje i opłaty w Bitfinex

Bitfinex jest stosunkowo przystępną giełdą pod względem prowizji i opłat za usługi.

Wyróżnić w tym wypadku możemy następujące prowizje:

• Obrót > $0.00 - 0.100% (Maker), 0.200% (Taker)
• Obrót > $500,000 - 0.080% (Maker), 0.200% (Taker)
• Obrót > $1,000,000 - 0.060% (Maker), 0.200% (Taker)
• Obrót > $2,500,000 - 0.040% (Maker), 0.200% (Taker)
• Obrót > $5,000,000 - 0.020% (Maker), 0.200% (Taker)
• Obrót > $7,500,000 - 0.000% (Maker), 0.200% (Taker)
• Obrót > $10,000,000 - 0.000% (Maker), 0.180% (Taker)
• Obrót > $15,000,000 - 0.000% (Maker), 0.160% (Taker)
• Obrót > $20,000,000 - 0.000% (Maker), 0.140% (Taker)
• Obrót > $25,000,000 - 0.000% (Maker), 0.120% (Taker)
• Obrót > $30,000,000 - 0.000% (Maker), 0.100% (Taker)

Wpłaty i wypłaty na konto

W przypadku wpłaty na konto generalną zasadą jest to, że są one pozbawione prowizji o ile są wystarczającej wielkości.

Koszty w tym wypadku przedstawiają się następująco:

• Bitcoin -  0.0004 BTC (Wpłata), 0.0004 BTC (Wypłata)
• Ethereum - 0.0027 ETH (Wpłata), 0.0027 ETH (Wypłata)
• EOS - 0.1369 EOS (Wpłata), 0.1369 EOS (Wypłata)
• Litecoin - 0.001 LTC (Wpłata), 0.001 LTC (Wypłata)
• Ripple -  0.02 XRP (Wpłata), 0.02 XRP (Wypłata)
• Bitcoin Cash -  0.0001 BCH (Wpłata), 0.0001 BCH (Wypłata)
• IOTA -  0.5 IOTA (Wpłata), 0.5 IOTA (Wypłata)
• NEO -  Brak prowizji (Wpłata), Brak prowizji (Wypłata)
• ETC -  0.01 ETC (Wpłata), 0.01 ETC (Wypłata)
• OmiseGO -  0.10746 OMG (Wpłata), 0.10746 OMG (Wypłata)

Polityka Anti-Money Laundering (AML) & Know Your Customer (KYC)

Bitfinex w pełni stosuje przepisy, które mają zapobiegać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Na giełdzie notorycznie są monitorowane podejrzane transakcje, a w razie jakichkolwiek problemów - wszelkie uchybienia są zgłaszane do odpowiednich organów. Z tego powodu giełda przechowuje nasze dokumenty zgodnie z międzynarodowym prawem przez czas korzystania z giełdy, a nawet po zamknięciu konta. W razie jakichkolwiek nieścisłości rejestracyjnych platforma może w każdym momencie odmówić zarejestrowania konta, bądź wykonania transakcji zgodnie z poleceniem klienta.

Czy giełda Bitfinex jest bezpieczna?

Bitfinex posiada system zabezpieczeń 2-factor authentication. Sam proces weryfikacyjny oparty jest o aplikację Google Authentificator. Dzięki niej generowany jest ciąg cyfr pozwalający na zalogowanie się do Bitfinex. Oprócz tego nad bezpieczeństwem czuwają aplikacje Fido oraz Twilio. Możemy również dokonać zaszyfrowania swojego maila. Za każdym logowaniem platforma będzie wymagała od nas potwierdzenia tego ruchu przy pomocy linku, który jest wysłany na email.

Co ciekawe - istnieje możliwość zabezpieczenia adresu email w taki sposób, że weryfikacja odbędzie się jedynie w tym momencie, którym logujemy się z tego samego ip na konto, co wysyłamy email. Jeżeli dokonamy logowania z nowego adresu IP, to mamy opcję blokady wszelkich wypłat środków przez 24 godziny. Wszelka wypłata środków może wymagać potwierdzenia dokonania transakcji za pośrednictwem poczty email.

Oprócz tego każdy właściciel konta ma dostęp do swojej historii transakcji oraz historii logowania. Platforma analizując wcześniejsze ataki hakerskie stale się rozwija. Nowe zabezpieczenia, spełnianie rygorystycznych kryteriów prawnych sprawiają, że w chwili obecnej cieszy się ona sporym zainteresowaniem. Wskazujemy jednak, że przed rozpoczęciem inwestycji należy samemu zapoznać się z opiniami klientów.